СтудЗона - огромная база рефератов, курсовых и шпаргалок на все случаи жизни!

 
 


Бот знакомств в telegram
@youlove_bot

Лекция 22 из курса лекций по дисциплине "Деньги. Кредит. Банки" на тему "Функции центральных банков"

Предмет: Экономика
Оцените материал
(0 голосов)

Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.

просмотреть полностью

 

В большинстве стран центральный банк выполняет 5 основных функций:

1) функция проведения ДКП;

2) функция монопольной эмиссии банкнот;
3) банк банков;

4) банк правительства;

5) внешнеэкономическая функция.

 

Цель деятельности ЦБ:

  1. обеспечение устойчивости денежной единицы страны;
  2. развитие и укрепление банковской системы;
  3. эффективное и бесперебойное осуществление расчетов.

 

1)      это государственное регулирование экономика путем воздействия на состояние денежно-кредитной сферы. ДКП – это совокупность мер воздействия государства на денежно-кредитную сферу. Субъектом ДКП является ЦБ. Объект ДКП – спрос и предложение денег, объем денежной массы, уровень банковской ликвидности, уровень процентных ставок.

Цели ДКП – а) поддержание, обеспечение и достижение стабильного экономического роста; б) низкий уровень инфляции; в) низкий уровень безработицы.

Более конкретные цели: это достижение установленных ориентиров, изменение установленных показателей денежно-кредитной сферы.

Инструменты и методы ДКП: Общие методы: изменение % ставок ЦБ, изменение норм обязательных резервов, операции на открытом рынке (покупка продажа ценных бумаг), валютная интервенция (покупка продажа иностранной валюты)

Селективные методы:методы направленные на регулирование отдельных видов кредитов.

Главный метод политики ЦБ – изменение % ставок.

% ЦБ повышается => % КБ повышается => объем ссуд снижается => объем денежных масс уменьшается => курс национальной валюты растет. (политика кредитной рестрикции)

Снижение ставки  означает  начало проведения ЦБ кредитной политики экспансии.

ЦБ устанавливает коридор процентных ставок – верхняя граница это ставки по кредитным операциям, нижняя граница это ставки по депозитам.

Изменение норм обязательных резервов – НОР снижается, => ресурсы КБ растут => % ставка КБ падает => объем ссуд возрастаtт => объем денежной массы растет => курс национальной валюты растет.

 

2)      законодательно закреплена эмиссионная монополия в отношении банкнот. Несмотря на то что банкноты – незначительная часть денежной массы, банкнотная эмиссия необходима для: 1) платежей в розничной торговле; 2) для обеспечения ликвидности банковской системы. Есть четыре основных канала эмиссии: 1) кредитование коммерческих банков; 2) кредитование правительства; 3) покупка ценных бумаг; 4) покупка иностранной валюты.

 

3)      Банк банков: а) ЦБ хранит свободную денежную наличность коммерческих банков;

б) ЦБ оказывает коммерческим банкам денежные поддержки; в) ЦБ регулирующий орган платежной системы (расчетный центр банковской системы, организует межбанковские расчеты, определяет порядок безналичных расчетов); г) в большинстве стран ЦБ осуществляет банковский контроль и надзор с целью поддержания стабильности и надежности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и кредиторов.

 

4)      Банк правительства: ЦБ выступает в качестве банкира: а) как кассир: ЦБ ведет счета правительства и правительственных ведомств, осуществляет косовое исполнение бюджета; б) ЦБ как кредитор кредитует правительство путем покупки государственных ценных бумаг и предоставляя ссуды; в) ЦБ как консультант консультирует Минфин по вопросам: повышения и погашения госзаймов, выбора дат эмиссии, определение доходности ценных бумаг; г) ЦБ как агент правительства: осуществляет размещение и погашение займов, организует выплату доходов гос займов, покупает или продает гос бумаги с целью воздействия на их курсы, различными способами повышает привлекательность государственных ценных бумаг для частных инвесторов, осуществляет реструкторизацию ценных бумаг.

 

5)      ЦБ проводник государственной валютной политики орган валютного контроля: определяет режим курса национальной валюты, управляет официальными золотовалютными резервами, регулирует международные расчеты, организует составление и осуществляет регулирование  платежного баланса, сотрудничает с ЦБ других стран и международными валютно-кредитными организациями.